Kliento Pažinimo Procesas (KYC)

Kliento pažinimo procesas (KYC)

Atliekant nekilnojamojo turto sandorius, gali kilti klausimas – kodėl prašome pateikti tam tikrus asmens duomenis ar papildomą informaciją. Tai nėra atsitiktinis procesas. Tai – Kliento pažinimo procedūra (angl. Know Your Customer, KYC), kurią privalome vykdyti pagal Lietuvos Respublikos teisės aktus.

Ši pareiga kyla iš Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo (PPTFPĮ). Šio įstatymo laikymąsi prižiūri Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba (FNTT), o nekilnojamojo turto veikla yra viena iš sričių, kuriai šie reikalavimai taikomi.

Kodėl tai daroma?

Nekilnojamojo turto sandoriai dažnai yra didelės vertės, todėl jiems taikomi aukštesni skaidrumo standartai. KYC procesas padeda užtikrinti, kad:

• sandoriai būtų teisėti ir skaidrūs;
• būtų išvengta sukčiavimo ar neteisėtos veiklos;
• visos sandorio šalys būtų tinkamai identifikuotos;
• būtų laikomasi teisinių reikalavimų.

Svarbu – tai nėra susiję su nepasitikėjimu konkrečiu klientu. Tai standartinė, visiems taikoma procedūra, kuri yra būtina vykdant mūsų veiklą.

Kokie duomenys gali būti prašomi?

Vadovaujantis teisės aktų reikalavimais, galime paprašyti:

• asmens tapatybės dokumento duomenų;
• kontaktinės informacijos;
• informacijos apie sandorį;
• tam tikrais atvejais – informacijos apie lėšų kilmę;
• papildomos informacijos, jei to reikalauja įstatymai.

Visais atvejais siekiame rinkti tik tiek duomenų, kiek yra būtina.

Kaip saugomi Jūsų duomenys?

Jūsų pateikta informacija tvarkoma laikantis duomenų apsaugos reikalavimų ir naudojama tik teisėtiems tikslams. Duomenys nėra naudojami jokiais kitais tikslais ir nėra perduodami tretiesiems asmenims be teisinio pagrindo.

Jei turite klausimų ar kyla neaiškumų – visada galite kreiptis. Kiekvieną žingsnį paaiškinsime paprastai ir suprantamai.